Chi è e cosa fa il promotore finanziario

Per legge, l'attività del promotore finanziario può essere svolta esclusivamente nell'interesse di un solo soggetto: i promotori finanziari possono, dunque, vendere soltanto i prodotti dell'istituto finanziario per il quale lavorano, pena la radiazione dall'Albo a cui è necessario essere iscritti per esercitare la professione.
L'accesso a tale Albo è consentito solo a chi risulta essere in possesso dei requisiti di onorabilità prescritti dal D.M. 472/1998 e dei requisiti di professionalità verificati dall'Organismo per la tenuta dell'Albo dei Promotori finanziari sulla base di rigorosi criteri valutativi che tengono conto della pregressa esperienza professionale, validamente documentata ovvero sulla base di prove valutative. Il promotore finanziario è tenuto altresì al rispetto dei principi contenuti nel Testo unico della finanza (Decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.58) e specificati dalle prescrizioni regolamentari della Consob (Regolamento Intermediari Consob n. 16191).

L'attività dei promotori finanziari è presidiata da puntuali regole di comportamento che si sostanziano in obblighi per gli stessi e in garanzia per i risparmiatori che con loro entrano in contatto. Ne risulta un quadro di regole eccezionalmente rigorose (dovere di trasparenza e correttezza nella prestazione dei servizi e attività di investimento, nell’interesse dei clienti e per l’integrità dei mercati), finalizzate a tutelare il risparmio, che obbligano ogni promotore finanziario ad instaurare un rapporto fiduciario con il cliente del quale persegue gli obiettivi, dotandosi di un patrimonio informativo riguardante le sue conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, la sua situazione finanziaria e gli obiettivi di investimento, calibrando, in tal modo, le soluzioni di investimento più consone ai suoi bisogni finanziari.